Dědictví a majetkový plán
Přejde tvůj majetek na blízké tak, jak si přeješ?
Majetkový plán zajistí, že tvé rozhodnutí bude respektováno – bez zbytečných sporů a soudních průtahů.
Co je majetkový plán?
Majetkový plán zahrnuje souhrn opatření, která zajišťují, že tvůj majetek – byt, investice, peníze na účtech, podíly ve firmě – přejde přesně na ty osoby a ve chvíli, kterou určíš. Pomáháme s nastavením pojmenování účtů a investic, revokabilních i neodvolatelných trustů (svěřeneckých fondů podle českého práva), darovacích smluv za života a doporučujeme, kdy je vhodné oslovit notáře kvůli závěti. Koordinujeme se s tvým právníkem nebo tě odkážeme na spolehlivého partnera v Plzni.
Co majetkový plán řeší
Témata, která bez plánu bývají zdrojem rodinných konfliktů.
Nemovitosti a bydlení
Pomůžeme ti rozhodnout, zda nemovitost darovat za života, zahrnout do závěti nebo ji převést do svěřeneckého fondu – s ohledem na daňové dopady pro obdarovaného.
Finanční aktiva
Nastavíme správné označení příjemců na investičních účtech a pojistných smlouvách, aby aktiva přešla na blízké okamžitě a bez dědického řízení.
Péče o závislé osoby
Pokud pečuješ o člena rodiny, který se sám nepostará, zakomponujeme do plánu opatření zajišťující jeho péči i po tvém odchodu.
Aktualizace po životních změnách
Sňatek, rozvod, narození vnuků nebo prodej firmy – upozorníme tě, kdy je čas plán přezkoumat a aktualizovat, aby odpovídal aktuální realitě.
Co majetkový plán nenahrazuje
Majetkové plánování je finanční a strategická disciplína, nikoli právní poradenství. Malý Kancelář neposkytuje právní služby a nemůže sepsat závěť ani notářský zápis. Spolupracujeme s notáři a advokáty v regionu Plzeň a rádi doporučíme vhodného odborníka. Finanční plán navíc nezajistí, že rodinní příslušníci budou mezi sebou v souladu – otevřená komunikace v rodině je nenahraditelná.
„Po smrti manžela jsem zjistila, že část investic nebyla správně označena a hrozilo zdlouhavé dědické řízení. Malý Kancelář mi pomohl celou situaci vyřešit a pak jsme dali dohromady plán, aby se to mým dětem nestalo. Poprvé za dva roky jsem spala klidně.“
Věra Blahutová, Plzeň
Chceš mít jistotu, že se o blízké postaráš?
Domluv si první bezplatnou konzultaci a projdeme spolu aktuální stav tvého majetku.
Domluvit konzultaci