Úspory na důchod
Kolik ti zbyde, když přestaneš pracovat?
Sestavíme spořicí plán, který zaplní mezeru mezi státní penzí a tím, na co jsi zvyklý.
Co je spořicí plán na důchod?
Spořicí plán na důchod není jen „dávej stranou, co zbyde". Je to strukturovaný přístup, který bere v úvahu tvůj věk, aktuální příjmy, výdajové návyky, rodinnou situaci a očekávaný životní standard v důchodu. Vypočítáme cílovou částku, zvolíme vhodné spořicí a investiční nástroje – penzijní spoření s příspěvkem zaměstnavatele, doplňkové penzijní spoření, podílové fondy nebo kombinaci – a nastavíme automatické příkazy, aby spoření probíhalo bez zbytečné disciplíny tvé strany. Plán každý rok přezkoumáme a přizpůsobíme novým podmínkám.
Co dostaneš v rámci spořicího plánu
Konkrétní výstupy, se kterými odcházíš po naší spolupráci.
Výpočet cílové částky
Na základě tvých příjmů, výdajů a plánovaného věku odchodu vypočítáme, kolik potřebuješ naspořit a jaká měsíční úložka tě tam dostane.
Výběr produktů bez konfliktu zájmů
Nepracujeme na provizi, takže doporučíme jen produkty, které skutečně odpovídají tvé situaci – nikoli ty s nejvyšší marží pro poskytovatele.
Roční přezkum plánu
Každoročně společně přehodnotíme pokrok, přizpůsobíme strategii změnám v příjmech, rodině nebo zákonné úpravě penzijního spoření.
Ochrana před inflací
Zohledníme inflaci při výpočtu i při výběru nástrojů – tvoje úspory nebudou jen růst na papíře, ale porostou i v reálné hodnotě.
Co spořicí plán nenahradí
Spořicí plán je mocný nástroj, ale nedokáže eliminovat všechna rizika. Výsledky investic závisí na vývoji trhů, který nikdo nedokáže s jistotou předpovědět. Nezaručujeme konkrétní výnos – garantujeme promyšlený přístup a pravidelnou kontrolu. Spořicí plán také neřeší přerozdělení majetku ani příjmovou strategii po odchodu do důchodu – ty jsou samostatnými službami, které lze kombinovat.
„Nevěděl jsem, kolik vlastně na důchod potřebuju. Výpočet, který mi Malý Kancelář připravil, mě otevřel oči – spořil jsem příliš málo a do špatných produktů. Po úpravě jsem zvýšil reálné zhodnocení o celá 2 procentní body ročně bez větší zátěže pro rodinný rozpočet.“
Radek Šimánek, Rokycany
Chceš vědět, zda spoříš dost?
Přijď na bezplatný úvodní rozhovor – bez závazků, bez zbytečných papírů.
Domluvit schůzku